Stop loss: qué es y por qué deberías utilizarlo

Aprende cómo usar las órdenes stop loss para mejorar tu proceso de trading, haciéndolo más eficiente y rentable.

Las oportunidades de mercado están en todas partes, al igual que los riesgos asociados con invertir en ellas. Los traders deben incorporar la gestión del riesgo en sus operaciones, y una de las herramientas de gestión del riesgo más efectivas y ampliamente usadas es el stop loss. Estas órdenes no solo son una red de seguridad, sino también una herramienta poderosa que te permite controlar tus operaciones y tomar decisiones informadas.

Si entendemos el error número uno en el trading, podemos suponer que erradicarlo es la clave del éxito. Por lo tanto, el éxito radica en no subestimar los riesgos y evitar acumular pérdidas. Responderemos cómo hacer eso en este artículo, equipándote con los conocimientos para evitar este error común y allanar el camino hacia un trading exitoso.

Cómo funciona una orden stop loss

1. Estableces la red de seguridad: tu orden stop loss. Antes de comprar o vender algo, eliges el precio que estás dispuesto a pagar para reducir tus pérdidas. Si estás comprando, estableces este precio por debajo de donde compraste; si estás vendiendo, lo pones por encima de donde vendiste. Este es el punto en el que decides que el precio se mueve demasiado en tu contra, así que estás listo para salir.

2. Cuando el precio alcanza este nivel, tu stop loss se vende instantáneamente (si compraste) o compra (si vendiste) al mejor precio disponible. El precio real de venta o compra difiere de tu precio de stop loss porque el mercado se mueve.

Criptomonedas

Bitcoin, Ethereum y otras monedas digitales son algunas de las inversiones más buscadas en el mundo digital. Muchas personas en Malasia han comenzado a usar activos digitales como Bitcoin y Ethereum debido a su creciente aceptación y el uso de la tecnología blockchain. El desarrollo de la tecnología blockchain llevará a un mayor crecimiento y diversificación del mercado de criptomonedas, convirtiéndolo en una parte esencial del cambiante mundo financiero.

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Cómo usar las órdenes stop loss

Primero, debes colocar tu orden SL de manera más ajustada que el objetivo de ganancia potencial para maximizar la relación riesgo-ganancia de la operación y mejorar la rentabilidad a largo plazo.

Segundo, cualquiera que sea la técnica que utilices para encontrar posibles niveles de SL, recuerda que hay cinco tipos diferentes de órdenes stop loss: stops del gráfico, stops de volatilidad, stops de tiempo, stops de porcentaje y, finalmente, stops garantizados.

Los stops del gráfico son el tipo de SL más efectivo y popular, basados en niveles técnicos críticos, como niveles de soporte y resistencia, líneas de tendencia, canales, medias móviles, patrones, etc. En general, como un stop del gráfico es muy técnico, deberías estar observandolo. Sería útil si lo colocas observando su esencia, el gráfico, en lugar de cuánto puedes perder.

Los stops de volatilidad están basados en la volatilidad actual o histórica del mercado de un par de divisas. Puedes usar indicadores junto con stops de volatilidad para identificar la volatilidad promedio, lo que determinará precisamente la cantidad de pips donde colocarás tu SL.

Tipos de órdenes stop loss

Vamos a entender qué tipos de órdenes stop loss existen.

Orden stop loss fija

En este tipo de orden, el precio de stop se establece en un nivel fijo, dependiendo de la relación riesgo-ganancia. Usualmente, el stop loss va por debajo del precio de entrada para una operación de compra y por encima del precio de entrada para una operación de venta.

La orden stop loss se activa automáticamente cuando el precio alcanza los niveles de stop. Su objetivo principal es limitar las pérdidas potenciales para los inversores.

1. Entrada
2. Stop loss
3. Objetivo

Un beneficio de una orden stop loss fija es que permanece constante, independientemente de las fluctuaciones del mercado. Los inversores a menudo usan esta orden para salvaguardar sus inversiones y mantener un nivel constante de stop loss. Digamos que pronosticas que el precio del yen japonés frente al dólar estadounidense subirá y compras a 150,00 y estableces una red de seguridad — tu stop loss en 149,90. Si el precio cae a 149,90, tu operación se cierra automáticamente para limitar tus pérdidas. Esta red de seguridad es una orden stop loss fija que protege tu dinero.

Orden trailing stop loss

Un trailing stop loss cambia cuando el precio de mercado sube para el trader. Por ejemplo, si el precio sube, el trailing stop loss también sube, manteniendo cierta distancia del precio actual. Esto ayuda a los traders a asegurar ganancias mientras que también los protege de pérdidas.

Imaginemos que se abre una orden de venta para el EURUSD a 1,1000 con una orden trailing stop loss establecida en un intervalo de 15 pips. Si el precio aumenta a 1,1015, resultando en una pérdida de 15 pips, se activa el stop loss, cerrando automáticamente la posición. Por el otro lado, si el precio cae a 1,0985, el trailing stop loss se ajusta a 1,1000, el precio de entrada original. Una depreciación adicional a 1,0970 movería la orden a 1,0985. La ejecución subsiguiente del stop loss en este nivel igual generaría una ganancia de 15 pips.

1. Precio
2. Activo
3. Tiempo
4. Desviación en % (seleccionado por el inversor)
5. Orden Trailing Stop (sigue el precio hacia arriba)
6. Precio de stop alcanzado—se ejecuta la orden de mercado

Este mecanismo de stop loss dinámico permite a los traders participar en tendencias bajistas del precio mientras mitigan el riesgo de pérdidas significativas si ocurre una reversión del precio.

Ventajas y desventajas

Usar órdenes stop loss ofrece varios beneficios potenciales tanto para traders experimentados como para principiantes. La siguiente sección discute por qué los traders deberían considerar añadir un stop loss a sus operaciones.

Ventajas de un stop loss:

• Gestionar múltiples operaciones. Los traders pueden usar órdenes stop loss para gestionar múltiples operaciones a la vez, estableciendo diferentes niveles de stop para otras operaciones. Esto es esencial, ya que los traders pueden manejar múltiples posiciones de manera más eficiente, considerando su apetito por el riesgo.
• Asegurar ganancias. Los traders pueden usar el Trailing Stop Loss después de que la operación se mueve considerablemente en la zona de ganancia. De esta manera, pueden asegurar la ganancia si la operación no alcanza el objetivo de ganancia y se mueve en contra de la posición.
• Potencial de menor pérdida. El principal beneficio de las órdenes stop loss es que ayudan a evitar pérdidas significativas que podrían dañar la cuenta de un trader. Al gestionar eficazmente el riesgo y limitar las pérdidas, los traders pueden mejorar su rendimiento general y alcanzar sus objetivos de inversión.
• Ejecución automática. Las emociones pueden llevar a malas decisiones en el trading. Las órdenes stop loss minimizan la influencia de las emociones cerrando automáticamente una operación cuando alcanza un precio específico. Este proceso ayuda a los traders a evitar decisiones impulsivas que podrían afectar negativamente sus resultados.

¿Podemos decir que un stop loss es una herramienta perfecta? Por supuesto que no, después de todo, tiene varias desventajas:

• El mercado Forex cambia rápidamente. A veces, el precio puede saltar tan rápido que tu orden podría ser ejecutada a un precio diferente del que fijaste. Esto se llama 'deslizamiento'. En lugar de vender al precio planeado para limitar tus pérdidas, podrías vender a un precio peor, lo que significa que pierdes más de lo esperado.
• Aunque las órdenes stop loss están diseñadas para limitar las pérdidas, no garantizan que venderás o comprarás a un precio exacto. El llamado deslizamiento es más probable en mercados volátiles o cuando no hay muchos compradores o vendedores (baja liquidez). Esto significa que tu stop loss podría ejecutarse a un precio mucho menos favorable, generando pérdidas más significativas de lo que esperabas.

Cómo determinar el nivel de precio para un stop loss

Dónde configuras tu orden stop loss es una elección personal. Algunas personas se sienten cómodas con más riesgo y bajarán su stop loss, lo que significa que están dispuestas a perder más antes de vender. Otros son más cautelosos y lo establecen más alto, aceptando ganancias potenciales más pequeñas pero reduciendo el riesgo.

Usar un porcentaje es una forma común de determinar dónde establecer tu orden stop loss. Antes de comenzar a operar, decides qué porcentaje de tu inversión estás dispuesto a perder. Por ejemplo, puedes vender si el precio cae un 5% desde donde lo compraste. Esto te ayuda a determinar un precio de stop loss específico.

Reflexiones finales

• Una orden stop loss cierra automáticamente una operación cuando el precio alcanza un nivel prestablecido, limitando las potenciales pérdidas.
• Este nivel se establece por debajo de tu precio de entrada para operaciones de compra y por encima para operaciones de venta. La operación se cierra si el mercado se mueve en contra de tu posición.
• Existen dos tipos principales de órdenes stop loss: fija, donde el precio de salida es constante, y trailing, donde el precio de salida se ajusta a medida que el mercado se mueve a tu favor, protegiendo las ganancias ya obtenidas.
• Las órdenes stop loss pueden estar asociadas a una red de seguridad que ayuda a evitar decisiones impulsivas durante las fluctuaciones del mercado. Sin embargo, no pueden eliminar los riesgos y pérdidas potenciales.